Frontierby eninvs

Язык: EN · RU

← Регион

Сбербанк RUB

Обновить

Повторно прогоняет извлечение по каждому периоду: год окончания периода от max(2023, текущий год − 2) до текущего года, от старых к новым (до трёх отчётных лет). Может занять много времени.

Сектор: Финансы

RU_SBER

График цены

322.22 RUBДень 0.00%

Ключевые параметры

Рынок

Цена
322.22 RUB · 0.00%
Капитализация
7279.0 млрд RUB

Рост

Δ ЧПД г/г
18.2%
Δ чистая прибыль г/г
16.5%

Мультиплы

P/E (LTM)
4.1x
3г ср.: 3.8x
P/B (FY)
0.9x
3г ср.: 0.9x
P/E (анн.)
3.6x

Доходность

Див. доходность
10.8%
ROE (годовая прибыль / ср. капитал)
24.0%
ROI (ROE ÷ P/B)
27.1%

Создание стоимости

годовая чистая прибыль / капитализацию (доходность капитала)
Потенциал банка
+27.9%
↓ к расчёту

Ликвидность

Оборот за день (MOEX)
369.9 mln RUB

акции: connector/market_inputs

Суммы: USD (пересчёт) · Как в отчёте
Пересчёт: НБК / ECB — баланс на дату отчёта, P&L и ДДС средним за период (см. evidence в строке). «Как в отчёте» — валюта строки из PDF без свода.

🔍 Sanity check — соответствие баланса (Level-1 + Level-2) OK: 9 / Warn: 4 / Err: 3 / Autofix applied: 0
Порт PHP-логики проверок subtotal=total + sign-flip detection
ПериодПроблемы
2023-03-31 Q1✓OK
2023-06-30 Q2✓OK
2023-09-30 Q3✓OK
2023-12-31 FY✗Ошибки 1
2023-12-31 Q4✓OK
2024-03-31 Q1⚠Предупр. 2
2024-06-30 Q2✓OK
2024-09-30 Q3✓OK
2024-12-31 FY⚠Предупр. 1
2024-12-31 Q4✓OK
2025-03-31 Q1✗Ошибки 1
2025-06-30 Q2✓OK
2025-09-30 Q3⚠Предупр. 1
2025-12-31 FY⚠Предупр. 1
2025-12-31 Q4✓OK
2026-03-31 Q1✗Ошибки 2Предупр. 1
✓ Все проверки пройдены · ⚠ Есть warnings (review) · ✗ Есть errors (нужны фиксы) · ✓* Применён автофикс (см. evidence)

Финансовая динамика

Числа в денежных колонках — в млрд RUB, до одного знака после запятой; целая часть не более четырёх значащих разрядов за счёт выбора масштаба (тыс./млн/млрд). За период (по умолчанию): P&L и ДДС за окно отчёта строки — поквартально, если в источнике квартальные факты (типичный US 10-Q), ДДС после снятия YTD, если в тэгах только накопленные суммы, и имплицитный Q4 на FY 31.12 (P&L: FY − Q1−Q2−Q3; ОДДС/ИДДС: FY 12 мес. − 9M YTD до 30 сен., если есть в evidence билдера SEC) для сопоставимости с кварталами. У части эмитентов по-прежнему «накопл. − предыдущее накопл.» в том же календарном году. Как в отчёте — значения из строки JSON (например полный год на FY). Баланс всегда как в отчёте. Исходные JSON могут быть в млн и т.п. — пересчёт по полю amounts_unit строки.

ДатаПериодСтатусЧистый процентный доходмлрд RUBЧистая прибыльмлрд RUBАктивымлрд RUBКапиталмлрд RUBROE (годовая)Источник
2026-03-31Q1 2026 (3M)OK984.3
г/г 18.2%
507.9
г/г 16.5%
69034.7
г/г 14.9%
8721.4
г/г 16.6%
24.0%Отчёт (PDF)
2025-12-31Q4 2025 (3M)OK988.2
г/г -50.5%
398.6
г/г 12.9%
68814.5
г/г 24.2%
8201.6
г/г 27.8%
21.4%Отчёт (PDF)
2025-09-30Q3 2025 (3M)OK893.6
г/г 17.3%
448.3
г/г 9.0%
64473.8
г/г 9.3%
7722.4
г/г 17.0%
8.0%Отчёт (PDF)
2025-06-30Q2 2025 (3M)OK841.8
г/г 18.0%
422.9
г/г 1.0%
61468.6
г/г 10.9%
7267.3
г/г 16.0%
22.9%Отчёт (PDF)
2025-03-31Q1 2025 (3M)OK832.4
г/г 18.9%
436.1
г/г 9.7%
60107.4
г/г 13.2%
7479.1
г/г 10.7%
25.1%Отчёт (PDF)
2024-12-31Q4 2024 (3M)OK1996.5
г/г 171.2%
353.1
г/г -1.8%
55427.6
г/г 6.0%
6415.3
г/г -0.3%
24.3%Отчёт (PDF)
2024-09-30Q3 2024 (3M)OK762.1
г/г 14.1%
411.1
г/г -0.1%
59002.0
г/г 19.8%
6602.0
г/г 9.1%
8.5%Отчёт (PDF)
2024-06-30Q2 2024 (3M)OK713.2
г/г 19.3%
418.7
г/г 10.1%
55427.6
г/г 20.1%
6267.0
г/г 8.6%
25.7%Отчёт (PDF)
2024-03-31Q1 2024 (3M)OK699.9
г/г 24.4%
397.4
г/г 11.3%
53105.0
г/г 21.2%
6754.0
г/г 13.2%
24.1%Отчёт (PDF)
2023-12-31Q4 2023 (3M)OK736.3
г/г —
359.7
г/г —
52307.2
г/г —
6434.0
г/г —
24.2%Отчёт (PDF)
2023-09-30Q3 2023 (3M)OK667.9
г/г —
411.4
г/г —
49267.1
г/г —
6050.5
г/г —
9.3%Отчёт (PDF)
2023-06-30Q2 2023 (3M)OK597.6
г/г —
380.3
г/г —
46143.7
г/г —
5769.6
г/г —
25.9%Отчёт (PDF)
2023-03-31Q1 2023 (3M)OK562.8
г/г —
357.2
г/г —
43827.1
г/г —
5965.3
г/г —
—Отчёт (PDF)
Качество данных В показанных периодах нет явных проблем масштаба, баланса или ДДС.

Ежемесячная статистика (РСБУ, по банку)

Чистая прибыль и операционные показатели головной кредитной организации по форме 102 ЦБ — публикуются ежемесячно, обычно через 25–30 дней после конца месяца. Не сопоставимы с консолидированной отчётностью МСФО (банк-юрлицо ≠ группа). источник: CBR

ПериодЧПД (YTD)Прибыль до налога (YTD)Чистая прибыль (YTD)
май 2026 YTD 📄 PR1.5 trn1.1 trn827.2 bln
↳ май 2026 mo325.6 bln236.2 bln169.4 bln
апр 2026 YTD 📄 PR1.2 trn
+22.5% г/г
865.9 bln
+26.0% г/г
657.8 bln
+21.3% г/г
↳ апр 2026 mo292.6 bln
+26.8% г/г
239.5 bln
+37.2% г/г
166.8 bln
+21.0% г/г
мар 2026 YTD 📄 PR861.4 bln
+21.1% г/г
626.4 bln
+22.2% г/г
491.0 bln
+21.4% г/г
↳ мар 2026 mo305.0 bln
+27.7% г/г
211.5 bln
+21.6% г/г
166.4 bln
+21.3% г/г
фев 2026 YTD 📄 PR556.4 bln
+17.7% г/г
414.9 bln
+22.4% г/г
324.6 bln
+21.4% г/г
↳ фев 2026 mo264.9 bln
+9.9% г/г
209.9 bln162.8 bln
+21.1% г/г
янв 2026 YTD 📄 PR291.5 bln205.0 bln161.7 bln
↳ янв 2026 mo291.5 bln205.0 bln161.7 bln
дек 2025 YTD 📄 PR3.1 trn2.1 trn1.7 trn
↳ дек 2025 mo297.5 bln159.6 bln125.9 bln
ноя 2025 YTD 📄 PR2.8 trn2.0 trn1.6 trn
↳ ноя 2025 mo283.2 bln188.6 bln148.7 bln
окт 2025 YTD 📄 PR2.5 trn1.8 trn1.4 trn
↳ окт 2025 mo277.0 bln189.6 bln149.6 bln
сен 2025 YTD 📄 PR2.2 trn1.6 trn1.3 trn
↳ сен 2025 mo274.1 bln190.5 bln150.3 bln
авг 2025 YTD 📄 PR2.0 trn1.4 trn1.1 trn
↳ авг 2025 mo256.0 bln187.7 bln148.1 bln
июл 2025 YTD 📄 PR1.7 trn1.2 trn971.5 bln
↳ июл 2025 mo263.0 bln183.7 bln144.9 bln
июн 2025 YTD 📄 PR348.8 bln1.0 trn826.6 bln
↳ июн 2025 mo59.7 bln—143.7 bln

Баланс и капитал (из пресс-релиза эмитента)

Балансовые остатки на конец месяца + достаточность капитала и доходность. Извлечено из ежемесячных пресс-релизов банка (LLM-парсинг).

ПериодКредиты юрлицамКредиты физлицамСредства юрлицСредства физлицОбщий капиталН1.0, %Н1.1, %Н1.2, %ROE (YTD), %C/I, %
май 2026————————21.1%—
апр 202631.1 trn
+14.2% г/г
19.4 trn
+10.4% г/г
12.3 trn
+7.5% г/г
34.3 trn
+17.6% г/г
8.3 trn14.3%12.2%12.4%23.4%25.9%
мар 202631.0 trn
+13.7% г/г
19.2 trn
+9.8% г/г
12.6 trn
+2.0% г/г
33.7 trn
+19.5% г/г
8.2 trn14.1%12.3%12.5%23.6%24.4%
фев 202630.4 trn
+12.1% г/г
19.1 trn
+9.7% г/г
13.3 trn
+1.2% г/г
33.4 trn
+20.5% г/г
8.0 trn13.8%11.5%11.8%24.1%24.6%
янв 202630.1 trn19.1 trn12.4 trn32.7 trn7.8 trn13.8%11.7%12.0%23.2%23.3%
дек 202530.4 trn18.8 trn12.3 trn33.1 trn7.7 trn13.5%11.6%11.9%22.1%29.5%
ноя 202530.2 trn18.6 trn12.9 trn31.2 trn7.6 trn13.2%11.7%12.0%22.5%28.7%
окт 202530.0 trn18.3 trn12.7 trn30.8 trn7.4 trn12.8%9.6%9.9%22.4%28.6%
сен 202529.4 trn18.1 trn12.7 trn30.1 trn7.3 trn12.9%9.8%10.1%22.4%28.3%
авг 202528.5 trn17.9 trn12.8 trn29.9 trn7.2 trn12.8%10.0%10.3%22.2%28.7%
июл 202527.9 trn17.6 trn12.3 trn29.8 trn7.1 trn12.8%10.1%10.4%22.1%28.8%

Отчёт о прибылях и убытках (банк, МСФО)

Декомпозиция МСФО: процентный, комиссионный и торговый результат с резервами, расходами и разделением прибыли на регулярную/разовую (млрд ₽). Источник: eninvs.com.

Показатель, млрд ₽202320242025г/г
Процентные доходы4 5057 5049 646 +29%
Процентные расходы-1 941-4 505-6 090 -35%
Чистый процентный доход2 5653 0003 556 +19%
Резервы под кредитные убытки-235-443-647 -46%
ЧПД после резервов2 3292 5572 909 +14%
Комиссионные доходы1 0751 1721 217 +4%
Комиссионные расходы-311-329-383 -16%
Чистый комиссионный доход764843834 -1%
Операции с фин. инструментами-37.2-23.5146 +723%
Прочий операционный доход, нетто-604-760610 +180%
Операционный доход3 6394 1724 773 +14%
Административные и прочие расходы-924-1 063-1 237 -16%
Прибыль до налога1 9852 0352 250 +11%
Налог на прибыль-476-454-544 -20%
Чистая прибыль1 5091 5801 706 +8%
в т.ч. регулярная1 5371 5991 595 -0%
в т.ч. разовая (нерегулярная)-28.3-18.3111 +708%

Квартальная динамика и коэффициенты

ROE = чист. прибыль ×4 / средний капитал; CoR = резервы ×4 / средний кредитный портфель; CIR = адм. расходы / операционный доход; NIM = ЧПД ×4 / средние активы.

Квартал24/06
Q2		24/09
Q3		24/12
Q4		25/03
Q1		25/06
Q2		25/09
Q3		25/12
Q4		26/03
Q1
Прибыли и убытки, млрд ₽
Чистый процентный доход713762824832842894988984
Резервы-122-113-160-153-212-170-111-161
Чистый комиссионный доход210218231203195216219204
Операционный доход1 0031 0681 1441 1051 1391 2091 3201 269
Адм. расходы (SG&A)-253-274-308-262-293-309-374-305
Чистая прибыль419411353436423448399508
Баланс (на конец квартала), млрд ₽
Кредитный портфель40 08542 72543 84243 30743 82446 08847 97349 094
Портфель ценных бумаг (облигации)8 0508 1017 0188 5429 3889 81510 94411 314
Средства клиентов40 84542 86244 62345 27346 13447 87749 37449 846
Прочие активы7 2938 1769 9968 2588 2568 5719 8988 627
Итого активы55 42859 00260 85560 10761 46964 47468 81469 035
Капитал6 2676 6027 0267 4797 2677 7228 2028 721
Ключевые коэффициенты (аннуализ.)
ROE (аннуализ.)25.7%25.6%20.7%24.1%22.9%23.9%20.0%24.0%
Стоимость риска (CoR)1.25%1.09%1.47%1.41%1.94%1.52%0.95%1.33%
Расходы / доходы (CIR)25.2%25.7%26.9%23.7%25.7%25.5%28.3%24.0%
Чистая процентная маржа (NIM)5.26%5.33%5.50%5.51%5.54%5.68%5.93%5.71%

Дивидендный потенциал

Потенциал по дивидендной модели: +15%

Прогноз выплаты считается от сглаженной прибыли × payout, с ограничением по свободному денежному потоку (девелоперы исключены — эскроу) и полом по недавнему факт. дивиденду (компании держат выплату, пока прибыльны). Справедливая дивдоходность = ключевая ставка + исторический спред доходности к ставке (так растущие компании, исторически торговавшиеся ниже ставки, получают более высокий потенциал). Потенциал = справедливая цена / текущая − 1.

1 · Прогноз дивиденда (по дивполитике)
Сглаженная прибыль (медиана YTD-анн./LTM/год)1778 млрд ₽
Доля прибыли на дивиденды (payout)49%
Недавний факт. дивиденд (медиана 3 г.)34.84 ₽
= Прогноз дивиденда на акцию40.71 ₽
2 · Справедливая доходность (спред к ставке)
Ключевая ставка ЦБ14.5%
Истор. спред доходности к ставке (медиана 3 г.)-6.2 п.п.
= Справедливая дивдоходность (пол для банков ≈ ставка−3.5)11.0%
3 · Оценка → потенциал
Текущая цена322.22 ₽
Прогнозная дивдоходность12.6%
Справедливая цена (по див.)372 ₽

Прогноз, не инвестиционная рекомендация. Аннуализация прибыли и дивполитика — оценочные.

Дивиденды

Нет строк по дивидендам для этого эмитента.

Отчётность / IR: https://www.e-disclosure.ru/portal/files.aspx?id=3043

Формы отчётности по загруженным периодам: ✓ ✓ ✓ (Баланс / Отчёт о прибылях и убытках / Движение денежных средств)