Сектор: Финансы
RU_LEAS
акции: connector/market_inputs
Числа в денежных колонках — в млн USD, до одного знака после запятой; целая часть не более четырёх значащих разрядов за счёт выбора масштаба (тыс./млн/млрд). За период (по умолчанию): P&L и ДДС за окно отчёта строки — поквартально, если в источнике квартальные факты (типичный US 10-Q), ДДС после снятия YTD, если в тэгах только накопленные суммы, и имплицитный Q4 на FY 31.12 (P&L: FY − Q1−Q2−Q3; ОДДС/ИДДС: FY 12 мес. − 9M YTD до 30 сен., если есть в evidence билдера SEC) для сопоставимости с кварталами. У части эмитентов по-прежнему «накопл. − предыдущее накопл.» в том же календарном году. Как в отчёте — значения из строки JSON (например полный год на FY). Баланс всегда как в отчёте. Исходные JSON могут быть в млн и т.п. — пересчёт по полю amounts_unit строки.
| Дата | Период | Статус | Чистый процентный доходмлн USD | Чистая прибыльмлн USD | Активымлн USD | Капиталмлн USD | ROE (годовая) | Источник |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026-06-30 | Q2 2026 (3M) | OK | 55.2 г/г -29.6% | 34.7 г/г 392.5% | 2422.6 г/г -32.6% | 662.0 г/г 2.2% | 21.6% | — |
| 2026-03-31 | Q1 2026 (3M) | OK | 59.1 г/г -33.5% | 25.9 г/г 33.4% | 2651.0 г/г -33.8% | 620.7 г/г -12.8% | 17.1% | — |
| 2025-12-31 | Q4 2025 (3M) | OK | 67.7 г/г -30.7% | 30.7 г/г -39.4% | 2879.7 г/г -32.0% | 594.9 г/г -16.2% | 11.5% | — |
| 2025-09-30 | Q3 2025 (3M) | OK | 71.1 г/г -23.8% | 14.8 г/г -58.1% | 3210.5 г/г -25.1% | 657.7 г/г -13.1% | 3.0% | — |
| 2025-06-30 | Q2 2025 (3M) | OK | 78.5 г/г -10.7% | 7.0 г/г -88.5% | 3593.4 г/г -13.3% | 647.4 г/г -9.9% | 4.1% | — |
| 2025-03-31 | Q1 2025 (3M) | OK | 88.8 г/г 10.9% | 19.4 г/г -68.5% | 4006.4 г/г — | 712.0 г/г — | 10.9% | — |
| 2024-12-31 | Q4 2024 (3M) | OK | 97.7 г/г 38.0% | 50.7 г/г -9.1% | 4236.5 г/г 14.1% | 709.9 г/г 13.3% | 28.5% | — |
| 2024-09-30 | Q3 2024 (3M) | OK | 93.3 г/г 46.8% | 35.4 г/г -30.3% | 4288.2 г/г — | 756.7 г/г — | 6.4% | — |
| 2024-06-30 | Q2 2024 (3M) | OK | 87.8 г/г 52.9% | 61.4 г/г 18.3% | 4145.3 г/г 35.1% | 718.9 г/г 31.2% | — | — |
| 2024-03-31 | Q1 2024 (3M) | OK | 80.1 г/г 42.2% | 61.7 г/г 25.6% | — г/г — | — г/г — | — | — |
| 2023-12-31 | Q4 2023 (3M) | OK | 70.8 г/г — | 55.8 г/г — | 3712.4 г/г — | 626.7 г/г — | — | — |
| 2023-09-30 | Q3 2023 (3M) | OK | 63.5 г/г — | 50.7 г/г — | — г/г — | — г/г — | — | — |
| 2023-06-30 | Q2 2023 (3M) | OK | 57.5 г/г — | 51.9 г/г — | 3069.4 г/г — | 547.9 г/г — | — | — |
| 2023-03-31 | Q1 2023 (3M) | OK | 56.3 г/г — | 49.1 г/г — | — г/г — | — г/г — | — | — |
Декомпозиция МСФО: процентный, комиссионный и торговый результат с резервами, расходами и разделением прибыли на регулярную/разовую (млрд ₽). Источник: eninvs.com.
| Показатель, млрд ₽ | 2023 | 2024 | 2025 | г/г |
|---|---|---|---|---|
| Процентные доходы | 35.5 | 55.4 | 55.2 | -0% |
| Процентные расходы | -17.8 | -29.8 | -33.3 | -12% |
| Чистый процентный доход | 17.7 | 25.6 | 21.8 | -15% |
| Резервы под кредитные убытки | -2.3 | -9.1 | -21.9 | -141% |
| ЧПД после резервов | 15.4 | 16.5 | -0.1 | -100% |
| Комиссионные доходы | 13.9 | 17.4 | 20.0 | +15% |
| Комиссионные расходы | -1.1 | -1.5 | -1.9 | -24% |
| Чистый комиссионный доход | 12.8 | 15.9 | 18.1 | +14% |
| Операционный доход | 31.6 | 43.0 | 41.9 | -3% |
| Административные и прочие расходы | -9.3 | -10.9 | -11.0 | -0% |
| Прибыль до налога | 18.8 | 21.5 | 7.1 | -67% |
| Налог на прибыль | -4.0 | -4.3 | -1.9 | +55% |
| Чистая прибыль | 14.8 | 14.9 | 5.1 | -66% |
| Ключевые коэффициенты (год) | ||||
| ROE | 37.7% | 31.3% | 11.0% | -20.3 pp |
| Стоимость риска (CoR) | 1.18% | 3.74% | 10.28% | +6.5 pp |
| Расходы / доходы (CIR) | 29.5% | 25.4% | 26.2% | +0.8 pp |
| Чистая процентная маржа (NIM) | 7.79% | 9.03% | 8.60% | -0.4 pp |
ROE = чист. прибыль ×4 / средний капитал; CoR = резервы ×4 / средний кредитный портфель; CIR = адм. расходы / операционный доход; NIM = ЧПД ×4 / средние активы.
| Квартал | 24/09 Q3 | 24/12 Q4 | 25/03 Q1 | 25/06 Q2 | 25/09 Q3 | 25/12 Q4 | 26/03 Q1 | 26/06 Q2 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Прибыли и убытки, млрд ₽ | ||||||||
| Чистый процентный доход | 6.7 | 7.0 | 6.3 | 5.6 | 5.1 | 4.8 | 4.2 | 3.9 |
| Резервы | -2.5 | -3.9 | -5.8 | -6.9 | -6.5 | -2.7 | -3.0 | -1.9 |
| Чистый комиссионный доход | 4.4 | 4.4 | 3.9 | 4.5 | 5.2 | 4.5 | 3.7 | 4.2 |
| Операционный доход | 11.4 | 11.8 | 10.6 | 10.6 | 10.8 | 9.8 | 8.3 | 8.6 |
| Адм. расходы (SG&A) | -2.8 | -2.8 | -2.5 | -2.6 | -2.4 | -3.5 | -2.4 | -2.9 |
| Чистая прибыль | 2.5 | 3.6 | 1.4 | 0.5 | 1.1 | 2.2 | 1.8 | 2.5 |
| Баланс (на конец квартала), млрд ₽ | ||||||||
| Кредитный портфель | 261 | 256 | 228 | 202 | 183 | 170 | 152 | 141 |
| Прочие активы | 44.9 | 46.1 | 58.1 | 54.4 | 45.7 | 35.4 | 37.3 | 31.5 |
| Итого активы | 306 | 302 | 286 | 256 | 229 | 205 | 189 | 173 |
| Капитал | 54.0 | 50.6 | 50.8 | 46.2 | 46.9 | 42.4 | 44.3 | 47.2 |
| Ключевые коэффициенты (аннуализ.) | ||||||||
| ROE (аннуализ.) | 19.2% | 27.6% | 10.9% | 4.1% | 9.1% | 19.6% | 17.1% | 21.6% |
| Стоимость риска (CoR) | 3.88% | 6.00% | 9.59% | 12.87% | 13.46% | 6.13% | 7.45% | 5.15% |
| Расходы / доходы (CIR) | 24.7% | 23.8% | 24.0% | 24.2% | 22.2% | 35.3% | 29.4% | 34.4% |
| Чистая процентная маржа (NIM) | 8.85% | 9.17% | 8.62% | 8.26% | 8.36% | 8.89% | 8.54% | 8.71% |
Потенциал по дивидендной модели: -51%
Прогноз выплаты считается от сглаженной прибыли × payout, с ограничением по свободному денежному потоку (девелоперы исключены — эскроу) и полом по недавнему факт. дивиденду (компании держат выплату, пока прибыльны). Справедливая дивдоходность = ключевая ставка + исторический спред доходности к ставке (так растущие компании, исторически торговавшиеся ниже ставки, получают более высокий потенциал). Потенциал = справедливая цена / текущая − 1.
| 1 · Прогноз дивиденда (по дивполитике) | |
| Сглаженная прибыль (медиана YTD-анн./LTM/год) | 6 млрд ₽ |
| Доля прибыли на дивиденды (payout) | 70% |
| Своб. ден. поток (год, OCF − capex) | 94 млрд ₽ |
| Недавний факт. дивиденд (медиана 3 г.) | 29.00 ₽ |
| = Прогноз дивиденда на акцию | 32.57 ₽ |
| 2 · Справедливая доходность (спред к ставке) | |
| Ключевая ставка ЦБ | 14.0% |
| Истор. спред доходности к ставке (медиана 3 г.) | -10.5 п.п. |
| = Справедливая дивдоходность (пол для банков ≈ ставка−3.5) | 10.5% |
| 3 · Оценка → потенциал | |
| Текущая цена | 670 ₽ |
| Прогнозная дивдоходность | 4.9% |
| Справедливая цена (по див.) | 326 ₽ |
Прогноз, не инвестиционная рекомендация. Аннуализация прибыли и дивполитика — оценочные.
| Год выплаты | Дивиденд /акц. | |
|---|---|---|
| 2025 | 29.00 ₽ | |
| 2024 | 77.00 ₽ |
| Период | Отсечка | /акц. |
|---|---|---|
| 2025 q2 | 2025-06-05 | 29.00 ₽ |
| 2024 q4 | 2024-12-12 | 50.00 ₽ |
| 2024 q2 | 2024-06-10 | 25.00 ₽ |
| 2024 q1 | 2024-03-31 | 2.00 ₽ |
Нет строк по дивидендам для этого эмитента.
Содержательные упоминания за 7 дней: 2 (1 негатив), за 30 дней: 2 (1 негатив) — в отслеживаемых каналах, обзорах инвестдомов и эфирах. Ещё 9 упоминаний вскользь (дайджесты, календари) скрыто.
Источники: телеграм-каналы (авторские — синяя метка, обзоры инвестдомов — зелёная), YouTube-эфиры по транскриптам (оранжевая). Тональность (▲/▼) — автоматическая оценка в контексте бумаги. Цитаты фрагментарны; мнения авторов не являются рекомендациями «Усиленных Инвестиций».
| 20.08.26 | Раскрытие | ★ ▲ Операционные результаты деятельности эмитента (компаний группы эмитента) (прогнозные, предварительные, фактические) ПАО «ЛК «Европлан» за первое полугодие 2026 года объявило чистую прибыль в размере 4,3 млрд руб. (+129% к аналогичному периоду 2025 года) и выплатила 3,9 млрд руб. по облигациям. Лизинговый портфель составил 139,5 млрд руб. (-17% с начала 2026 года), а чистый процентный доход снизился до 8,1 млрд руб. (-32% по сравнению с первым полугодием 2025 года). |
| 17.08.26 | Раскрытие | ★ Присвоение или изменение рейтинга эмиссионных ценных бумаг эмитента рейтинговым агентством или иной организацией на основании договора 17 августа 2026 года кредитный рейтинг биржевых облигаций серии 001P-03 компании 'Европлан' был отозван в связи с досрочным полным погашением. Рейтинг до изменения составлял AA(RU). |
| 28.07.26 | Существенный факт | ★ Информация об иных событиях (действиях), оказывающих, по мнению эмитента, существенное влияние на стоимость или котировки его ценных бумаг ПАО 'Лизинговая компания 'Европлан' объявило о досрочном погашении биржевых облигаций серии 001Р-03, которое состоится 14 августа 2026 года. Погашение будет осуществлено в безналичном порядке по номинальной стоимости 1 тыс. руб. за облигацию с выплатой купонного дохода. |
| 25.06.26 | Раскрытие | ★ ▼ Совершение эмитентом существенной сделки ПАО 'Лизинговая компания 'Европлан' заключила крупный кредитный договор на сумму 45 млрд руб., что составляет 46,81% от стоимости активов компании. Сделка получила согласие Совета директоров 5 июня 2026 года. |
| 10.06.26 | СД / Собрание | ★ ▼ Решения общих собраний участников (акционеров) На годовом собрании акционеров ПАО 'Лизинговая компания 'Европлан', состоявшемся 09.06.2026, было решено не распределять чистую прибыль за 2025 год в размере 4,03 млрд. руб. и не выплачивать дивиденды по акциям. Также избран новый Совет директоров и назначена аудиторская организация на 2026 год. |
| 21.05.26 | Выкуп | ★ ▼ Поступление эмитенту уведомления о праве требовать выкупа эмиссионных ценных бумаг эмитента ПАО 'Лизинговая компания 'Европлан' получило уведомление о праве требовать выкуп 95,6% своих акций по цене 677,90 руб. за акцию. Уведомление было получено 20 мая 2026 года, и в течение 15 дней эмитент обязан уведомить владельцев акций. |
| 22.04.26 | Раскрытие | ★ ▲ Присвоение или изменение рейтинга эмитента рейтинговым агентством или иной организацией на основании договора |
| 25.08.26 | СД / Собрание | Решения совета директоров (наблюдательного совета) Совет директоров ПАО 'ЛК 'Европлан' одобрил крупную сделку с ООО 'А-Лизинг', стоимость которой составляет более 25% и менее 50% от балансовой стоимости активов компании. Решение принято единогласно 24.08.2026. |
Источник: существенные факты e-disclosure (Интерфакс) за последние 180 дней; ★ — события, отмеченные классификатором важности; сводки — автоматические.
Бумага в раскрытых топ-10 у 0 из 17 фондов, суммарно ≈0 млн ₽. За месяц: вышла из топ-10 — 1.
| Фонд | УК | Вес | ≈Позиция | Δ веса м/м | Раскрытие |
|---|---|---|---|---|---|
| SIPO Первая – Фонд АйПиО | Первая | вышла из топ-10 (было 10.02%) | 30.06.2026 | ||
Источник: месячные раскрытия составов фондов (investfunds), СЧА — дневная. В раскрытии только топ-10 позиций фонда: отсутствие фонда в списке не означает отсутствие позиции. Изменение веса включает и переоценку, и сделки. Потоки в/из фондов и беты — в мониторе фондов на странице региона RU.
Формы отчётности по загруженным периодам: ✓ ✓ ✓ (Баланс / Отчёт о прибылях и убытках / Движение денежных средств)
Европлан (LEAS): финансовые показатели, мультипликаторы (P/E, P/B, EV/EBITDA), рентабельность и дивидендная доходность — по данным отчётности.
ЛЕАС — российская лизинговая компания, предоставляющая финансирование для приобретения транспортных средств, оборудования и недвижимости корпоративным клиентам.
Смотрите также: Самые дешёвые банки мира (2026): где банки торгуются ниже капитала · Самые дешёвые акции мира (2026): чему учит value-инвестирование · карта оценки рынков