Discovery (DSY): мультипликаторы, финансовые показатели, дивиденды

Discovery Limited — финансовая компания, предоставляющая услуги медицинского, жизненного, автомобильного, домашнего и туристического страхования, а также банковские, инвестиционные и пенсионные продукты, в основном в Южной Африке и Великобритании. Компания также управляет программой Vitality, которая предлагает преимущества для здоровья и образа жизни.

График цены

267.37 ZARДень 1.98%

Ключевые параметры

Рынок

Цена

267.37 ZAR · 1.98%

Капитализация

179.8 млрд ZAR

Рост

Δ выручка г/г

1.2%

Δ EBITDA г/г

56.2%

Мультипликаторы

P/E (LTM)

13.6x

P/B (FY)

2.2x

P/E (анн.)

12.1x

Доходность

Див. доходность

2.2%

ROE (годовая прибыль / ср. капитал)

18.0%

ROI (ROE ÷ P/B)

8.3%

Создание стоимости

годовая чистая прибыль / капитализацию (доходность капитала)

Потенциал банка

+7.5%

↓ к расчёту

Ликвидность

Оборот за день (листинг)

29.3 mln ZAR

акции: connector/market_inputs

Суммы: USD (пересчёт) · Как в отчёте
Пересчёт: НБК / ECB — баланс на дату отчёта, P&L и ДДС средним за период (см. evidence в строке). «Как в отчёте» — валюта строки из PDF без свода.

Финансовые показатели

Числа в денежных колонках — в млрд ZAR, до одного знака после запятой; целая часть не более четырёх значащих разрядов за счёт выбора масштаба (тыс./млн/млрд). За период (по умолчанию): P&L и ДДС за окно отчёта строки — поквартально, если в источнике квартальные факты (типичный US 10-Q), ДДС после снятия YTD, если в тэгах только накопленные суммы, и имплицитный Q4 на FY 31.12 (P&L: FY − Q1−Q2−Q3; ОДДС/ИДДС: FY 12 мес. − 9M YTD до 30 сен., если есть в evidence билдера SEC) для сопоставимости с кварталами. У части эмитентов по-прежнему «накопл. − предыдущее накопл.» в том же календарном году. Как в отчёте — значения из строки JSON (например полный год на FY). Баланс всегда как в отчёте. Исходные JSON могут быть в млн и т.п. — пересчёт по полю amounts_unit строки.

Дата	Период	Статус	GWPмлрд ZAR	Чистая прибыльмлрд ZAR	Активымлрд ZAR	Капиталмлрд ZAR	ROE (годовая)	Источник
2026-06-30	H2 2026 (6M)	OK	45.4 г/г 4.6% г/г 1.2%	7.5 г/г 38.2% г/г 47.1%	381.7 г/г 16.6%	82.7 г/г 25.8%	16.9%	Ссылка
2025-12-31	H1 2026 (6M)	OK	40.3 г/г 8.8% г/г 8.8%	5.8 г/г 28.1% г/г 28.1%	362.4 г/г 16.9%	73.4 г/г 13.6%	16.6%	Ссылка
2025-06-30	H2 2025 (6M)	OK	44.9 г/г -7.3% г/г -17.1%	5.1 г/г 26.5% г/г 18.3%	327.4 г/г 17.1%	65.7 г/г 20.7%	14.7%	Ссылка
2024-12-31	H1 2025 (6M)	OK	37.1 г/г 8.4% г/г 8.4%	4.5 г/г 37.3% г/г 37.3%	310.1 г/г 18.4%	64.6 г/г 23.8%	15.1%	Ссылка
2024-06-30	H2 2024 (6M)	OK	54.2 г/г 39.6% г/г —	4.3 г/г 14.9% г/г —	279.6 г/г 9.5%	54.5 г/г 15.3%	14.2%	Ссылка
2023-12-31	H1 2024 (6M)	OK	34.2 г/г — г/г —	3.3 г/г — г/г —	261.9 г/г —	52.2 г/г —	13.2%	Ссылка
2023-06-30	FY 2023 (12M)	OK	63.3 г/г — г/г —	6.6 г/г — г/г —	255.3 г/г —	47.2 г/г —	—	Ссылка

Сравнение с аналогами

Группа: financials (ЮАР). Все аналоги торгуются на том же рынке, поправка не нужна.

Компания	Рынок	Кап., $ млрд	P/E
Absa	ЮАР	10,6	7,4x
Standard Bank	ЮАР	29,3	9,4x
FirstRand	ЮАР	29,8	13,8x
Nedbank	ЮАР	7,8	14,7x
Capitec	ЮАР	30,3	29,8x
Медиана группы			13,8x
Среднее по группе			15,0x
Эта компания	ЮАР	10,7	13,6x

Медиана группы 13,8x; компания 13,6x — дисконт 1%.

Среднее по группе 15,0x; к среднему компания — дисконт 9%.

По медиане группы с поправкой на рынок капитализация была бы на 1% выше текущей.

Разрыв и потенциал считаются по медиане: одно дорогое имя двигает среднее, медиану — нет. Поправка на рынок считается по медианам нашего покрытия (США 30,2x, Россия 6,4x, ЮАР 11,1x, Казахстан 9,3x, Индия 27,6x, Индонезия 7,9x) и говорит про место листинга, а не про отрасль. Мультипликаторы аналогов — из ночного пересчёта от 2026-10-13, у самой компании — текущий.

Дивиденды

Выплаченные

Дата	На акцию	Событие	Статус	Источник
2026-10-14	273 ZAR	Отсечка реестра (ex-div): 273 ZAR на акцию	Выплачено	Yahoo Finance (ex-div)
2026-03-31	111 ZAR	Отсечка реестра (ex-div): 111 ZAR на акцию	Выплачено	Yahoo Finance (ex-div)
2025-10-15	201 ZAR	Отсечка реестра (ex-div): 201 ZAR на акцию	Выплачено	Yahoo Finance (ex-div)
2025-03-26	87 ZAR	Отсечка реестра (ex-div): 87 ZAR на акцию	Выплачено	Yahoo Finance (ex-div)
2024-10-16	152 ZAR	Отсечка реестра (ex-div): 152 ZAR на акцию	Выплачено	Yahoo Finance (ex-div)
2024-04-17	65 ZAR	Отсечка реестра (ex-div): 65 ZAR на акцию	Выплачено	Yahoo Finance (ex-div)
2023-10-11	110 ZAR	Отсечка реестра (ex-div): 110 ZAR на акцию	Выплачено	Yahoo Finance (ex-div)

KASE: статус по формулировке заголовка (выплачено / намерено выплатить). Yahoo: суммы — денежный дивиденд на акцию в дату ex-dividend (календарная дата UTC). stockscope.uz (UZ): суммы на акцию в UZS по дате публикации (не обязательно ex-div).

Формы отчётности по загруженным периодам: ✓ ✓ ✓ (Баланс / Отчёт о прибылях и убытках / Движение денежных средств)

Discovery (DSY): финансовые показатели, мультипликаторы (P/E, P/B), рентабельность и дивидендная доходность — по данным отчётности.

Частые вопросы

Discovery (DSY): какой мультипликатор P/E?

P/E — 13.6x (цена к прибыли за последние 12 месяцев).

Discovery (DSY): EV/EBITDA?

EV/EBITDA — 7.8x.

Discovery (DSY): мультипликатор P/B?

P/B — 2.2x.

Discovery (DSY): какая дивидендная доходность?

Дивидендная доходность за последние 12 месяцев — 2.2%.

Discovery (DSY): рентабельность капитала (ROE)?

ROE — 18.0%.

Discovery (DSY): рыночная капитализация?

Капитализация — 179.8 млрд ZAR.

Discovery (DSY) ZAR