Сектор: Финансы
RU_LEAS
акции: connector/market_inputs
Числа в денежных колонках — в млрд RUB, до одного знака после запятой; целая часть не более четырёх значащих разрядов за счёт выбора масштаба (тыс./млн/млрд). За период (по умолчанию): P&L и ДДС за окно отчёта строки — поквартально, если в источнике квартальные факты (типичный US 10-Q), ДДС после снятия YTD, если в тэгах только накопленные суммы, и имплицитный Q4 на FY 31.12 (P&L: FY − Q1−Q2−Q3; ОДДС/ИДДС: FY 12 мес. − 9M YTD до 30 сен., если есть в evidence билдера SEC) для сопоставимости с кварталами. У части эмитентов по-прежнему «накопл. − предыдущее накопл.» в том же календарном году. Как в отчёте — значения из строки JSON (например полный год на FY). Баланс всегда как в отчёте. Исходные JSON могут быть в млн и т.п. — пересчёт по полю amounts_unit строки.
| Дата | Период | Статус | Чистый процентный доходмлрд RUB | Чистая прибыльмлрд RUB | Активымлрд RUB | Капиталмлрд RUB | ROE (годовая) | Источник |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026-03-31 | Q1 2026 (3M) | OK | 4.2 г/г -33.5% | 1.8 г/г 33.4% | 189.0 г/г -33.8% | 44.3 г/г -12.8% | 17.1% | Отчёт (PDF) |
| 2025-12-31 | Q4 2025 (3M) | OK | 4.8 г/г -30.7% | 2.2 г/г -39.4% | 205.3 г/г -32.0% | 42.4 г/г -16.2% | 11.5% | Отчёт (PDF) |
| 2025-09-30 | Q3 2025 (3M) | OK | 5.1 г/г -23.8% | 1.1 г/г -58.1% | 228.9 г/г -25.1% | 46.9 г/г -13.1% | 3.0% | Отчёт (PDF) |
| 2025-06-30 | Q2 2025 (3M) | OK | 5.6 г/г -10.7% | 0.5 г/г -88.5% | 256.2 г/г -13.3% | 46.2 г/г -9.9% | 4.1% | Отчёт (PDF) |
| 2025-03-31 | Q1 2025 (3M) | OK | 6.3 г/г 10.9% | 1.4 г/г -68.5% | 285.7 г/г — | 50.8 г/г — | 10.9% | Отчёт (PDF) |
| 2024-12-31 | Q4 2024 (3M) | OK | 7.0 г/г 38.0% | 3.6 г/г -9.1% | 302.1 г/г 14.1% | 50.6 г/г 13.3% | 28.5% | Отчёт (PDF) |
| 2024-09-30 | Q3 2024 (3M) | OK | 6.7 г/г 46.8% | 2.5 г/г -30.3% | 305.8 г/г — | 54.0 г/г — | 6.4% | Отчёт (PDF) |
| 2024-06-30 | Q2 2024 (3M) | OK | 6.3 г/г 52.9% | 4.4 г/г 18.3% | 295.6 г/г 35.1% | 51.3 г/г 31.2% | — | Отчёт (PDF) |
| 2024-03-31 | Q1 2024 (3M) | OK | 5.7 г/г 42.2% | 4.4 г/г 25.6% | — г/г — | — г/г — | — | Отчёт (PDF) |
| 2023-12-31 | Q4 2023 (3M) | OK | 5.0 г/г — | 4.0 г/г — | 264.7 г/г — | 44.7 г/г — | — | Отчёт (PDF) |
| 2023-09-30 | Q3 2023 (3M) | OK | 4.5 г/г — | 3.6 г/г — | — г/г — | — г/г — | — | Отчёт (PDF) |
| 2023-06-30 | Q2 2023 (3M) | OK | 4.1 г/г — | 3.7 г/г — | 218.9 г/г — | 39.1 г/г — | — | Отчёт (PDF) |
| 2023-03-31 | Q1 2023 (3M) | OK | 4.0 г/г — | 3.5 г/г — | — г/г — | — г/г — | — | Отчёт (PDF) |
Декомпозиция МСФО: процентный, комиссионный и торговый результат с резервами, расходами и разделением прибыли на регулярную/разовую (млрд ₽). Источник: eninvs.com.
| Показатель, млрд ₽ | 2023 | 2024 | 2025 | г/г |
|---|---|---|---|---|
| Процентные доходы | 35.5 | 55.4 | 55.2 | -0% |
| Процентные расходы | -17.8 | -29.8 | -33.3 | -12% |
| Чистый процентный доход | 17.7 | 25.6 | 21.8 | -15% |
| Резервы под кредитные убытки | -2.3 | -9.1 | -21.9 | -141% |
| ЧПД после резервов | 15.4 | 16.5 | -0.1 | -100% |
| Комиссионные доходы | 13.9 | 17.4 | 20.0 | +15% |
| Комиссионные расходы | -1.1 | -1.5 | -1.9 | -24% |
| Чистый комиссионный доход | 12.8 | 15.9 | 18.1 | +14% |
| Операционный доход | 31.6 | 43.0 | 41.9 | -3% |
| Административные и прочие расходы | -9.3 | -10.9 | -11.0 | -0% |
| Прибыль до налога | 18.8 | 21.5 | 7.1 | -67% |
| Налог на прибыль | -4.0 | -4.3 | -1.9 | +55% |
| Чистая прибыль | 14.8 | 14.9 | 5.1 | -66% |
| Ключевые коэффициенты (год) | ||||
| ROE | 37.7% | 31.3% | 11.0% | -20.3 pp |
| Стоимость риска (CoR) | 1.18% | 3.74% | 10.28% | +6.5 pp |
| Расходы / доходы (CIR) | 29.5% | 25.4% | 26.2% | +0.8 pp |
| Чистая процентная маржа (NIM) | 7.79% | 9.03% | 8.60% | -0.4 pp |
ROE = чист. прибыль ×4 / средний капитал; CoR = резервы ×4 / средний кредитный портфель; CIR = адм. расходы / операционный доход; NIM = ЧПД ×4 / средние активы.
| Квартал | 24/06 Q2 | 24/09 Q3 | 24/12 Q4 | 25/03 Q1 | 25/06 Q2 | 25/09 Q3 | 25/12 Q4 | 26/03 Q1 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Прибыли и убытки, млрд ₽ | ||||||||
| Чистый процентный доход | 6.3 | 6.7 | 7.0 | 6.3 | 5.6 | 5.1 | 4.8 | 4.2 |
| Резервы | -1.9 | -2.5 | -3.9 | -5.8 | -6.9 | -6.5 | -2.7 | -3.0 |
| Чистый комиссионный доход | 3.8 | 4.4 | 4.4 | 3.9 | 4.5 | 5.2 | 4.5 | 3.7 |
| Операционный доход | 10.6 | 11.4 | 11.8 | 10.6 | 10.6 | 10.8 | 9.8 | 8.3 |
| Адм. расходы (SG&A) | -2.7 | -2.8 | -2.8 | -2.5 | -2.6 | -2.4 | -3.5 | -2.4 |
| Чистая прибыль | 4.4 | 2.5 | 3.6 | 1.4 | 0.5 | 1.1 | 2.2 | 1.8 |
| Баланс (на конец квартала), млрд ₽ | ||||||||
| Кредитный портфель | 257 | 261 | 256 | 228 | 202 | 183 | 170 | 152 |
| Прочие активы | 38.8 | 44.9 | 46.1 | 58.1 | 54.4 | 45.7 | 35.4 | 37.3 |
| Итого активы | 296 | 306 | 302 | 286 | 256 | 229 | 205 | 189 |
| Капитал | 51.3 | 54.0 | 50.6 | 50.8 | 46.2 | 46.9 | 42.4 | 44.3 |
| Ключевые коэффициенты (аннуализ.) | ||||||||
| ROE (аннуализ.) | 36.3% | 19.2% | 27.6% | 10.9% | 4.1% | 9.1% | 19.6% | 17.1% |
| Стоимость риска (CoR) | 3.26% | 3.88% | 6.00% | 9.59% | 12.87% | 13.46% | 6.13% | 7.45% |
| Расходы / доходы (CIR) | 25.5% | 24.7% | 23.8% | 24.0% | 24.2% | 22.2% | 35.3% | 29.4% |
| Чистая процентная маржа (NIM) | 9.07% | 8.85% | 9.17% | 8.62% | 8.26% | 8.36% | 8.89% | 8.54% |
Потенциал по дивидендной модели: -52%
Прогноз выплаты считается от сглаженной прибыли × payout, с ограничением по свободному денежному потоку (девелоперы исключены — эскроу) и полом по недавнему факт. дивиденду (компании держат выплату, пока прибыльны). Справедливая дивдоходность = ключевая ставка + исторический спред доходности к ставке (так растущие компании, исторически торговавшиеся ниже ставки, получают более высокий потенциал). Потенциал = справедливая цена / текущая − 1.
| 1 · Прогноз дивиденда (по дивполитике) | |
| Сглаженная прибыль (медиана YTD-анн./LTM/год) | 6 млрд ₽ |
| Доля прибыли на дивиденды (payout) | 70% |
| Своб. ден. поток (год, OCF − capex) | 94 млрд ₽ |
| Недавний факт. дивиденд (медиана 3 г.) | 29.00 ₽ |
| = Прогноз дивиденда на акцию | 32.57 ₽ |
| 2 · Справедливая доходность (спред к ставке) | |
| Ключевая ставка ЦБ | 14.2% |
| Истор. спред доходности к ставке (медиана 3 г.) | -10.7 п.п. |
| = Справедливая дивдоходность (пол для банков ≈ ставка−3.5) | 10.8% |
| 3 · Оценка → потенциал | |
| Текущая цена | 666 ₽ |
| Прогнозная дивдоходность | 4.9% |
| Справедливая цена (по див.) | 319 ₽ |
Прогноз, не инвестиционная рекомендация. Аннуализация прибыли и дивполитика — оценочные.
| Год выплаты | Дивиденд /акц. | |
|---|---|---|
| 2025 | 29.00 ₽ | |
| 2024 | 77.00 ₽ |
| Период | Отсечка | /акц. |
|---|---|---|
| 2025 q2 | 2025-06-05 | 29.00 ₽ |
| 2024 q4 | 2024-12-12 | 50.00 ₽ |
| 2024 q2 | 2024-06-10 | 25.00 ₽ |
| 2024 q1 | 2024-03-31 | 2.00 ₽ |
Нет строк по дивидендам для этого эмитента.
| 21.07.26 | Раскрытие | ★ ▲ Операционные результаты деятельности эмитента (компаний группы эмитента) (прогнозные, предварительные, фактические) ЛК 'Европлан' сообщила о росте нового бизнеса на 13% за первое полугодие 2026 года, составившем 49,1 млрд руб. Выплаты по облигациям составили 3,9 млрд руб. Компания активно развивает новые партнерства и предлагает клиентам новые скидочные программы на автотранспорт. |
| 29.06.26 | Раскрытие | ★ ▲ Присвоение или изменение рейтинга эмиссионных ценных бумаг эмитента рейтинговым агентством или иной организацией на основании договора 29 июня 2026 года Лизинговая компания "Европлан" получила кредитный рейтинг AА (RU) от АКРА. Рейтинг присвоен для нескольких серий биржевых облигаций, включая серии 001P-03, 001P-07, 001P-08, 001P-09, БО-03, БО-06 и БО-07, с номинальной стоимостью 1 тыс. руб. каждая. |
| 25.06.26 | Раскрытие | ★ ▼ Совершение эмитентом существенной сделки ПАО 'Лизинговая компания 'Европлан' заключила крупный кредитный договор на сумму 45 млрд руб., что составляет 46,81% от стоимости активов компании. Сделка получила согласие Совета директоров 5 июня 2026 года. |
| 10.06.26 | СД / Собрание | ★ ▼ Решения общих собраний участников (акционеров) На годовом собрании акционеров ПАО 'Лизинговая компания 'Европлан', состоявшемся 09.06.2026, было решено не распределять чистую прибыль за 2025 год в размере 4,03 млрд. руб. и не выплачивать дивиденды по акциям. Также избран новый Совет директоров и назначена аудиторская организация на 2026 год. |
| 21.05.26 | Выкуп | ★ ▼ Поступление эмитенту уведомления о праве требовать выкупа эмиссионных ценных бумаг эмитента ПАО 'Лизинговая компания 'Европлан' получило уведомление о праве требовать выкуп 95,6% своих акций по цене 677,90 руб. за акцию. Уведомление было получено 20 мая 2026 года, и в течение 15 дней эмитент обязан уведомить владельцев акций. |
| 22.04.26 | Раскрытие | ★ ▲ Присвоение или изменение рейтинга эмитента рейтинговым агентством или иной организацией на основании договора |
| 18.02.26 | Раскрытие | ★ ▲ Досрочное полное погашение облигаций ПАО 'Лизинговая компания 'Европлан' объявило о досрочном погашении 3 млн. облигаций серии БО-05, что произойдет 18 февраля 2026 года. Решение о погашении было принято 2 февраля 2026 года. |
| 20.07.26 | СД / Собрание | Решения совета директоров (наблюдательного совета) Совет директоров ПАО 'Лизинговая компания 'Европлан' одобрил сделку по заключению кредитного соглашения об открытии возобновляемой кредитной линии в рублях. В голосовании по этому вопросу участвовали 3 члена совета, все проголосовали 'за'. Дата заседания совета - 15 июля 2026 года. |
Источник: существенные факты e-disclosure (Интерфакс) за последние 180 дней; ★ — события, отмеченные классификатором важности; сводки — автоматические.
Бумага в раскрытых топ-10 у 1 из 17 фондов, суммарно ≈8 млн ₽. За месяц: наращивали — 1.
| Фонд | УК | Вес | ≈Позиция | Δ веса м/м | Раскрытие |
|---|---|---|---|---|---|
| SIPO Первая – Фонд АйПиО | Первая | 10,02% | 8 млн ₽ | +0,68 п.п. | 29.05.2026 |
Источник: месячные раскрытия составов фондов (investfunds), СЧА — дневная. В раскрытии только топ-10 позиций фонда: отсутствие фонда в списке не означает отсутствие позиции. Изменение веса включает и переоценку, и сделки. Потоки в/из фондов и беты — в мониторе фондов на странице региона RU.
Содержательные упоминания за 7 дней: 1, за 30 дней: 1 — в отслеживаемых каналах, обзорах инвестдомов и эфирах. Ещё 6 упоминаний вскользь (дайджесты, календари) скрыто.
Источники: телеграм-каналы (авторские — синяя метка, обзоры инвестдомов — зелёная), YouTube-эфиры по транскриптам (оранжевая). Тональность (▲/▼) — автоматическая оценка в контексте бумаги. Цитаты фрагментарны; мнения авторов не являются рекомендациями «Усиленных Инвестиций».
Формы отчётности по загруженным периодам: ✓ ✓ ✓ (Баланс / Отчёт о прибылях и убытках / Движение денежных средств)
Европлан (LEAS): финансовые показатели, мультипликаторы (P/E, P/B, EV/EBITDA), рентабельность и дивидендная доходность — по данным отчётности.
ЛЕАС — российская лизинговая компания, предоставляющая финансирование для приобретения транспортных средств, оборудования и недвижимости корпоративным клиентам.