Сектор: Финансы
RU_MGKL
акции: connector/market_inputs
Числа в денежных колонках — в млрд RUB, до одного знака после запятой; целая часть не более четырёх значащих разрядов за счёт выбора масштаба (тыс./млн/млрд). За период (по умолчанию): P&L и ДДС за окно отчёта строки — поквартально, если в источнике квартальные факты (типичный US 10-Q), ДДС после снятия YTD, если в тэгах только накопленные суммы, и имплицитный Q4 на FY 31.12 (P&L: FY − Q1−Q2−Q3; ОДДС/ИДДС: FY 12 мес. − 9M YTD до 30 сен., если есть в evidence билдера SEC) для сопоставимости с кварталами. У части эмитентов по-прежнему «накопл. − предыдущее накопл.» в том же календарном году. Как в отчёте — значения из строки JSON (например полный год на FY). Баланс всегда как в отчёте. Исходные JSON могут быть в млн и т.п. — пересчёт по полю amounts_unit строки.
| Дата | Период | Статус | Чистый процентный доходмлрд RUB | Чистая прибыльмлрд RUB | Активымлрд RUB | Капиталмлрд RUB | ROE (годовая) | Источник |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026-03-31 | Q1 2026 (3M) | OK | 13.3 г/г 298.2% | — г/г — | — г/г — | — г/г — | — | — |
| 2025-12-31 | Q4 2025 (3M) | OK | 22.0 г/г 289.2% | 0.3 г/г 84.1% | 10.4 г/г 112.7% | 1.8 г/г 67.7% | 47.8% | Отчёт (PDF) |
| 2025-06-30 | Q2 2025 (3M) | OK | 10.1 г/г 229.2% | 0.4 г/г 84.0% | 7.4 г/г 73.7% | 1.3 г/г 36.4% | — | Отчёт (PDF) |
| 2025-03-31 | Q1 2025 (3M) | OK | 3.3 г/г — | — г/г — | — г/г — | — г/г — | — | Отчёт (PDF) |
| 2024-12-31 | Q4 2024 (3M) | OK | 5.6 г/г 440.9% | 0.2 г/г 51.0% | 4.9 г/г 41.9% | 1.1 г/г 110.0% | 39.7% | Отчёт (PDF) |
| 2024-06-30 | Q2 2024 (3M) | OK | 3.1 г/г 383.9% | 0.2 г/г 388.8% | 4.2 г/г 62.8% | 0.9 г/г 222.6% | 63.1% | Отчёт (PDF) |
| 2023-12-31 | Q4 2023 (3M) | OK | 1.0 г/г — | 0.1 г/г — | 3.5 г/г — | 0.5 г/г — | 65.7% | Отчёт (PDF) |
| 2023-09-30 | Q3 2023 (3M) | OK | 0.5 г/г — | 0.0 г/г — | 2.7 г/г — | 0.3 г/г — | 7.5% | Отчёт (PDF) |
| 2023-06-30 | Q2 2023 (3M) | OK | 0.6 г/г — | 0.0 г/г — | 2.6 г/г — | 0.3 г/г — | — | Отчёт (PDF) |
Декомпозиция МСФО: процентный, комиссионный и торговый результат с резервами, расходами и разделением прибыли на регулярную/разовую (млрд ₽). Источник: eninvs.com.
| Показатель, млрд ₽ | 2022 | 2023 | 2024 | г/г |
|---|---|---|---|---|
| Процентные доходы | 1.4 | 1.1 | 1.3 | +17% |
| Процентные расходы | -0.2 | -0.3 | -0.5 | -74% |
| Чистый процентный доход | 1.2 | 0.9 | 0.8 | -2% |
| Резервы под кредитные убытки | -0.9 | -0.3 | -0.1 | +69% |
| ЧПД после резервов | 0.3 | 0.5 | 0.7 | +40% |
| Комиссионные доходы | — | 0.0 | 0.1 | +830% |
| Чистый комиссионный доход | — | 0.0 | 0.1 | +830% |
| Операции с фин. инструментами и инвестиции | 0.0 | — | — | |
| Прочий операционный доход, нетто | 0.2 | 0.1 | -0.2 | -382% |
| Операционный доход | 1.2 | 0.9 | 1.0 | +12% |
| Административные и прочие расходы | -0.3 | -0.3 | -0.4 | -51% |
| Прибыль до налога | -0.0 | 0.3 | 0.5 | +48% |
| Налог на прибыль | — | -0.1 | -0.1 | -39% |
| Чистая прибыль | 0.0 | 0.3 | 0.4 | +50% |
| Ключевые коэффициенты (год) | ||||
| ROE | 0.8% | 67.0% | 50.5% | -16.5 pp |
| Расходы / доходы (CIR) | 22.5% | 32.4% | 43.5% | +11.1 pp |
| Чистая процентная маржа (NIM) | 64.58% | 30.35% | 20.11% | -10.2 pp |
ROE = чист. прибыль ×4 / средний капитал; CoR = резервы ×4 / средний кредитный портфель; CIR = адм. расходы / операционный доход; NIM = ЧПД ×4 / средние активы.
| Квартал | 22/06 Q2 | 22/12 Q4 | 23/06 Q2 | 23/09 Q3 | 23/12 Q4 | 24/06 Q2 | 24/12 Q4 | 25/06 Q2 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Прибыли и убытки, млрд ₽ | ||||||||
| Чистый процентный доход | 0.3 | 0.3 | 0.2 | 0.2 | 0.2 | 0.2 | 0.2 | 0.2 |
| Резервы | -0.2 | -0.2 | -0.1 | -0.1 | -0.1 | -0.0 | -0.0 | -0.0 |
| Чистый комиссионный доход | — | — | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
| Операции с фин. инструментами и инвестиции | — | 0.0 | — | — | — | — | — | — |
| Операционный доход | 0.3 | 0.3 | 0.2 | 0.2 | 0.2 | 0.2 | 0.3 | 0.2 |
| Адм. расходы (SG&A) | -0.1 | -0.1 | -0.1 | -0.1 | -0.1 | -0.1 | -0.1 | -0.2 |
| Чистая прибыль | -0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.2 |
| Баланс (на конец квартала), млрд ₽ | ||||||||
| Портфель ценных бумаг (облигации) | 1.2 | 1.2 | 1.6 | 1.5 | 1.6 | 2.1 | 2.5 | — |
| Прочие активы | 0.4 | 1.0 | 1.0 | 1.2 | 1.9 | — | 2.4 | 7.4 |
| Итого активы | 1.6 | 2.2 | 2.6 | 2.7 | 3.5 | ~4.2 | 4.9 | 7.4 |
| Капитал | -0.1 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.5 | ~0.8 | 1.1 | 1.3 |
| Ключевые коэффициенты (аннуализ.) | ||||||||
| ROE (аннуализ.) | -16.7% | 34.8% | 32.5% | 22.6% | 111.7% | 70.3%* | 40.8% | 71.5% |
| Расходы / доходы (CIR) | 23.0% | 26.1% | 25.9% | 34.2% | 40.1% | 40.6% | 44.4% | 83.1% |
| Чистая процентная маржа (NIM) | 70.10% | 56.53% | 39.66% | 28.24% | 28.11% | 23.01%* | 18.23% | 11.85% |
Дисконт к потенциалу −55% (множитель 0.45)
Потенциал этой компании в рэнкинге понижается на коэффициент качества/управления — по сигналам ниже. Это снижает приоритет «дешёвых, но проблемных» имён.
Потенциал по дивидендной модели: +13%
Прогноз выплаты считается от сглаженной прибыли × payout, с ограничением по свободному денежному потоку (девелоперы исключены — эскроу) и полом по недавнему факт. дивиденду (компании держат выплату, пока прибыльны). Справедливая дивдоходность = ключевая ставка + исторический спред доходности к ставке (так растущие компании, исторически торговавшиеся ниже ставки, получают более высокий потенциал). Потенциал = справедливая цена / текущая − 1.
| 1 · Прогноз дивиденда (по дивполитике) | |
| Сглаженная прибыль (медиана YTD-анн./LTM/год) | 1 млрд ₽ |
| Доля прибыли на дивиденды (payout) | 26% |
| Своб. ден. поток (год, OCF − capex) | 2 млрд ₽ |
| Недавний факт. дивиденд (медиана 3 г.) | 0.28 ₽ |
| = Прогноз дивиденда на акцию | 0.28 ₽ |
| 2 · Справедливая доходность (спред к ставке) | |
| Ключевая ставка ЦБ | 14.2% |
| Истор. спред доходности к ставке (медиана 3 г.) | -12.6 п.п. |
| = Справедливая дивдоходность (пол для банков ≈ ставка−3.5) | 10.8% |
| 3 · Оценка → потенциал | |
| Текущая цена | 2.30 ₽ |
| Прогнозная дивдоходность | 12.2% |
| Справедливая цена (по див.) | 2.60 ₽ |
Прогноз, не инвестиционная рекомендация. Аннуализация прибыли и дивполитика — оценочные.
Выплачено за 12 мес: 0.28 ₽/акц. · 12.2%
| Год выплаты | Дивиденд /акц. | |
|---|---|---|
| 2026 | 0.28 ₽ | |
| 2025 | 0.15 ₽ | |
| 2024 | 0.08 ₽ |
| Период | Отсечка | /акц. |
|---|---|---|
| 2026 q3 | 2026-07-16 | 0.28 ₽ |
| 2025 q3 | 2025-07-04 | 0.15 ₽ |
| 2024 q2 | 2024-06-03 | 0.08 ₽ |
Нет строк по дивидендам для этого эмитента.
| 10.07.26 | СД / Собрание | ★ ▼ Решения совета директоров (наблюдательного совета) Совет директоров ПАО 'МГКЛ' на заседании 09.07.2026 утвердил форму оферты и одобрил существенную сделку стоимостью до 1,9 млрд. руб. Сделка связана с выплатой дохода владельцам облигаций, который составляет от 10% до 25% в зависимости от сроков приобретения облигаций. |
| 10.07.26 | Существенный факт | ★ ▲ События (действия), оказывающие, по мнению эмитента, существенное влияние на стоимость или котировки его ценных бумаг ПАО 'МГКЛ' утвердило безотзывную оферту на размещение конвертируемых процентных облигаций серии СО – 001 с регистрационным номером 4-02-11915-А от 10.03.2026. Облигации будут размещены по закрытой подписке, а доход для акцептантов составит до 25% от номинальной стоимости в зависимости от периода приобретения. Дата начала биржевого размещения - 10.07.2026, окончание - 09.03.2027. |
| 03.07.26 | СД / Собрание | ★ ▼ Решения общих собраний участников (акционеров) На годовом собрании акционеров ПАО 'МГКЛ', состоявшемся 29.06.2026, было принято решение не выплачивать дивиденды по результатам 2025 года. Также утвержден аудитор ООО 'ФБК'. Избраны члены Совета директоров. |
| 17.04.26 | Раскрытие | ★ ▲ Присвоение или изменение рейтинга эмитента рейтинговым агентством или иной организацией на основании договора ПАО 'МГКЛ' получило долгосрочный глобальный кредитный рейтинг в национальной валюте от агентства CareEdge на уровне B- со стабильным прогнозом. Рейтинг был присвоен 16 апреля 2026 года. |
| 14.04.26 | Выкуп | ★ ▼ Уведомление о возможности осуществления преимущественного права приобретения ценных бумаг ПАО 'МГКЛ' сообщает о размещении 1,27 млрд конвертируемых облигаций по цене 6 руб. за облигацию. Акционеры, зарегистрированные на 13.10.2025, имеют преимущественное право на приобретение. Срок действия этого права составляет 70 дней с момента уведомления, заканчиваясь 22.06.2026. |
| 13.04.26 | Раскрытие | ★ ▼ Возобновление размещения ценных бумаг ПАО 'МГКЛ' возобновляет размещение бездокументарных процентных конвертируемых облигаций (серия СО – 001) с номинальной стоимостью 6 руб. за облигацию. Размещение начнется 14 апреля 2026 года после приостановления с 26 марта 2026 года. |
| 26.03.26 | Раскрытие | ★ Приостановление размещения ценных бумаг Приостановлено размещение 1,27 млрд. руб. бездокументарных процентных конвертируемых облигаций номинальной стоимостью 6 руб. за облигацию с 26 марта 2026 года. Решение о приостановлении было принято Советом директоров в тот же день. |
| 20.03.26 | Раскрытие | ★ ▼ Дата начала размещения ценных бумаг ПАО 'МГКЛ' планирует разместить 1,27 млрд конвертируемых облигаций по цене 6 руб. за штуку через закрытую подписку. Начало размещения запланировано на 26 марта 2026 года, а окончание - на 9 марта 2027 года. |
Источник: существенные факты e-disclosure (Интерфакс) за последние 180 дней; ★ — события, отмеченные классификатором важности; сводки — автоматические.
Содержательные упоминания за 7 дней: 0, за 30 дней: 5 (2 позитив, 1 негатив) — в отслеживаемых каналах, обзорах инвестдомов и эфирах. Ещё 5 упоминаний вскользь (дайджесты, календари) скрыто.
Источники: телеграм-каналы (авторские — синяя метка, обзоры инвестдомов — зелёная), YouTube-эфиры по транскриптам (оранжевая). Тональность (▲/▼) — автоматическая оценка в контексте бумаги. Цитаты фрагментарны; мнения авторов не являются рекомендациями «Усиленных Инвестиций».
Формы отчётности по загруженным периодам: ✓ ✓ ✓ (Баланс / Отчёт о прибылях и убытках / Движение денежных средств)
Мосгорломбард (MGKL): финансовые показатели, мультипликаторы (P/E, P/B, EV/EBITDA), рентабельность и дивидендная доходность — по данным отчётности.
МГКЛ — российская компания, работающая в химической отрасли, занимающаяся производством метанола и продуктов на его основе.